Investir-lmnp.com est un site du cabinet de Gestion de patrimoine CDL Patrimoine. Notre cabinet est spécialisé depuis 1990 dans le conseil en patrimoine et la finance, et propose une offre globale de services aux particuliers : audit patrimonial, placements financiers, assurances vie, placement retraite, produits hauts de gamme.
C’est un cabinet bordelais certifié :
- Cabinet conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant,
- Membre de la Chambre des Indépendants du Patrimoine (CIP),
- Titulaire de la certification en gestion de patrimoine depuis 1999
- Titulaire de la Compétence Juridique Appropriée
CDL Patrimoine est une structure indépendante avec 2 associés :
- Jérôme ANDRADE, titulaire d’un Master 2 de gestion de patrimoine privé de l’université de Bordeaux.
- Roger BIDARRA, titulaire d’un Master 2 de gestion de patrimoine privé de l’université de Bordeaux.
Et 1 collaboratrice afin d’assurer le back office.
Le cabinet compte actuellement près de 400 clients répartis sur toute la France.
Les métiers de CDL PATRIMOINE s’articulent autour de plusieurs métiers :
- Le placement financier :
CDL Patrimoine gère aujourd’hui plus de 24 millions d’actifs pour le compte de ses clients :
- Assurance vie ;
- PEA, comptes titres ;
- FCPI ;
- Contrats multi-gestionnaires permettant de sélectionner les meilleures sociétés de gestion dans chaque classe d’actifs (Actions, Obligations, Monétaires, Fonds mixtes).
En complément d’un suivi quotidien (arbitrage proposé pendant les phases de marché volatiles), CDL Patrimoine a pu offrir ces dernières années des performances régulières et excellentes.
- L’immobilier et négociation du meilleur crédit:
CDL Patrimoine conseille les clients dans le cadre de leur projet d’investissement immobilier sous diverses formes :
- Défiscalisation (Loi Scellier, LMNP, LMP, Malraux, Déficit foncier…)
- Habitation principale, secondaire…
CDL Patrimoine assure un suivi régulier et accompagne le client tout au long de son achat jusqu’à la livraison mais également après, avec la réalisation de l’ensemble des déclarations fiscales.
CDL Patrimoine grâce à sa notoriété et son volume d’affaires bénéficie de partenariats privilégiés avec les plus grands établissements bancaires : Crédit Agricole, BNP Paribas, LCL, Société générale… Cela permet aux clients d’obtenir le meilleur taux.
Pour réduire le cout de l’assurance, CDL Patrimoine propose également les meilleures délégations d’assurances.
- Le placement retraite (Madelin, PERP,…)
CDL Patrimoine conseille les clients dans la mise en place d’instruments financiers afin de préparer au mieux leur retraite. Après un audit complet de leur situation, CDL Patrimoine oriente les clients vers les supports se rapprochant le plus de leurs besoins.
- Bilan patrimonial
Outre l’audit patrimonial qui est réalisé avant toute découverte client et de manière régulière par la suite, CDL Patrimoine réalise pour des prospects qui le désirent un bilan patrimonial leur permettant de détecter d’éventuels déséquilibres patrimoniaux afin de leur conseiller une stratégie à adopter.